Compliance e adeguamenti normativi

 
TERZA DIRETTIVA ANTIRICICLAGGIO
 
Know Your Customer, è la soluzione per la Terza direttiva Antiriciclaggio per il mondo del credito al consumo, SIM, SGR, private banking, leasing e factoring. Una soluzione che affianca ai vincoli normativi strumenti di gestione operativa di nuova generazione per rendere l'adeguamento normativo una leva di gestione del business. La soluzione comprende la gestione di:
  • Archivio Unico Informatico
  • Operazioni Sospette
  • Classificazione della Clientela
  • Gestione liste PEP e Antiterrorismo
  • Analisi Comportamentale del Cliente
 
Disponibile la versione recentemente revisionata  - Know Your Customer 3 - secondo le richieste degli organismi di vigilanza in materia di antiriciclaggio e prevenzione del rischio di finanziamento del terrorismo.
 
Know  Your Customer for Payments è una soluzione indirizzata ai prestatori di servizi di pagamento e specializzata nel monitoraggio delle transazioni anomale in base ai dati dei soggetti, ricorrenza, importo, destinazione o provenienza dei fondi.  

Il Regolamento CE n. 1781/2006, con riferimento alla Direttiva 2005/60/CE (c.d. III Direttiva) e alla Special Regulation VII del FATF/GAFI, introduce l’obbligo per i prestatori di servizi di pagamento di accertarsi che le disposizioni di trasferimento di fondi contengano i dati dell’ordinante e di valutare se la transazione dia adito a sospetti di compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento al terrorismo. La Delibera n. 616 di Banca  d’Italia dà indicazione agli intermediari di adottare specifiche procedure informatiche di monitoraggio.  

La soluzione Know Your Customer for Payments si avvale di un insieme di strumenti che consentono la minimizzazione dei rischi attraverso la completa gestione dei processi di compliance. La suite è articolata in cinque moduli: Analisi, Individuazione, Valutazione, Monitoraggio e Informazione per l’ambito internal audit e compliance.

 

Infine, la proposizione in ambito AML è anche arricchita, sulla base di una importante partnership, da un servizio di consultazione di LISTE di nominativi di persone fisiche e giuridiche coinvolte in Italia in reati di natura penale a monte del riciclaggio.
Oltre 400.000 nomi (coinvolti in reati quali truffa, frode, usura, estorsione, corruzione, riciclaggio, mafia, traffico di stupefacenti, rapine, organizzazione criminale ecc. ) sono a disposizione degli operatori finanziari che non vogliono correre rischi legali e finanziari legati al riciclaggio di denaro. Per maggiori informazioni consultare la sezione Partners.

 

ANTIFRODE

 

Riguardo alla tematiche Antifrode viene proposta una soluzione di Enterprise Fraud Management, contro le frodi interne e la fuga di informazioni, in grado di garantire, in tempo reale, la copertura completa di tutte le attività degli utenti. La funzione di internal fraud detection è in grado di rispondere, in generale, a provvedimenti delle Autorità di Vigilanza, a norme di autoregolamentazione finalizzate a prevenire perdite patrimoniali, sanzioni giudiziarie o amministrative, danni reputazionali e furti di identità che rientrano nelle aree di controllo di Compliance, Operational Risk, Enterprise Fraud, Audit e Sicurezza.

Sempre sul contesto Antifrode Corvallis propone una soluzione per la prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento molto flessibile in quanto è in grado di gestire dati da fonti eterogenee, di rapida implementazione grazie alla semplicità nel stabilire le regole e i criteri comportamentali. Dispone di un ottima reportistica ed è altamente integrabile con altre architetture software.

 

RISK MANAGEMENT

 
Nell'ambito del Risk Managament Corvallis fornisce l'infrastruttura necessaria per implementare un sistema di gestione dei rischi conforme agli standard normativi. La piattaforma è compliant con le normative Basilea II e Basilea III per il calcolo del Regulatory Capital. Include un datamart ottimizzato per la gestione del rischio, fornisce capacità di reporting aziendali, una console di amministrazione, toolkit di personalizzazione e software di analisi e monitoraggio estremamente flessibili e adattabili al contesto della Banca.
 

 


 


 
 

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