Compliance e adeguamenti normativi
- Archivio Unico Informatico
- Operazioni Sospette
- Classificazione della Clientela
- Gestione liste PEP e Antiterrorismo
- Analisi Comportamentale del Cliente
Il Regolamento CE n. 1781/2006, con riferimento alla Direttiva 2005/60/CE (c.d. III Direttiva) e alla Special Regulation VII del FATF/GAFI, introduce l’obbligo per i prestatori di servizi di pagamento di accertarsi che le disposizioni di trasferimento di fondi contengano i dati dell’ordinante e di valutare se la transazione dia adito a sospetti di compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento al terrorismo. La Delibera n. 616 di Banca d’Italia dà indicazione agli intermediari di adottare specifiche procedure informatiche di monitoraggio.
La soluzione Know Your Customer for Payments si avvale di un insieme di strumenti che consentono la minimizzazione dei rischi attraverso la completa gestione dei processi di compliance. La suite è articolata in cinque moduli: Analisi, Individuazione, Valutazione, Monitoraggio e Informazione per l’ambito internal audit e compliance.
FRAUDNET e la soluzione per la prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento.
Rappresenta uno strumento Multi-Mittente e MultiOrdinante finalizzato alla soluzione delle problematiche di segnalazione verso l’UCAMP ed è costituito da un modulo base di configurazione di sistema e da tre moduli che si distinguono per il tipo di segnalazione da emettere:
- Acquirer - si rivolge agli intermediari finanziari che gestiscono reti commerciali di accettazione delle Carte di Pagamento
- Issuer - è destinato agli intermediari finanziari che emettono Carte di Pagamento
- Ente non aderente PSM - è indirizzato agli Enti che gestiscono una rete di Sportelli ATM
La proposizione in ambito Antiriciclaggio è inoltre arricchita, sulla base di una importante partnership, da un servizio di consultazione di LISTE di nominativi di persone fisiche e giuridiche coinvolte in Italia in reati di natura penale a monte del riciclaggio.
Oltre 400.000 nomi (coinvolti in reati quali truffa, frode, usura, estorsione, corruzione, riciclaggio, mafia, traffico di stupefacenti, rapine, organizzazione criminale ecc. ) sono a disposizione degli operatori finanziari che non vogliono correre rischi legali e finanziari legati al riciclaggio di denaro. Per maggiori informazioni consultare la sezione Partners.